1B La Prensa Panamá, martes 14 de julio de 2026 BAC asegura que coopera con operación Pandora El banco indicó que ha preservado evidencia y trazabilidad, incluyendo contratos, soportes de acreditación ante la DGI, comprobantes de pago y documentación de debida diligencia. BAC advierte que podría ejercer acciones legales contra terceros si confirma que alguna operación fue afectada por documentos falsos. Elysée Fernández Yolanda Sandoval [email protected] BAC Panamá confirmó que adquirió créditos fiscales que actualmente forman parte de la investigación denominada operación Pandora, pero sostuvo que lo hizo como “adquirente de buena fe”. Según explicó la entidad, los créditos aparecían registrados oficialmente en la cuenta corriente tributaria de la Dirección General de Ingresos (DGI) y las operaciones pasaron por revisiones legales, fiscales-contables, de cumplimiento y contractuales antes de ser realizadas. La Prensa envió ayer un cuestionario de 11 preguntas a la entidad, luego de que trascendiera que era una de las instituciones financieras que había adquirido justamente esos créditos fiscales bajo investigación. El caso gira en torno a una presunta red que habría manipulado registros tributarios en el sistema e-Tax de la DGI para generar créditos fiscales fraudulentos y movilizar millones de dólares mediante operaciones en las que estarían involucrados funcionarios, abogados y empresas privadas. Las investigaciones de la DGI apuntan a que esto se habría estado desarrollando durante al menos cinco años. La trampa se descubrió en 2024. La aparición de BAC en la investigación se relaciona con la ruta que habrían seguido algunos de estos créditos fiscales. Según lo expuesto durante la audiencia de imputación de cargos a los aprehendidos en la operación Pandora, la red presuntamente generaba los créditos mediante alteraciones en el sistema tributario de la DGI y posteriormente los colocaba en el mercado. Parte de esos créditos habrían llegado a BAC, que los habría adquirido como parte de sus operaciones financieras. Esa circunstancia generó cuestionamientos sobre el posible conocimiento que podían tener algunos ejecutivos de la entidad respecto al origen de esos saldos, una situación que el banco rechazó tajantemente. BAC marcó distancia de la red y precisó que “no creó créditos fiscales, no manipuló sistemas de la DGI y no intervino en la generación de los registros tributarios hoy investigados y que, a la fecha, han desencadenado en más de 13 capturas” como parte de la operación Pandora. A través de un correo electrónico, la entidad indicó que ha atendido requerimientos, diligencias y solicitudes de información, y que se mantiene disposición de colaboración con la Superintendencia de Bancos de Panamá, la DGI y el Ministerio Público. Se consultó si algún ejecutivo del banco formaba parte del esquema de fraude y si habrían investigado o separado a alguien de sus cargos. El banco indicó que “a la fecha”, sus revisiones internas no han identificado participación de colaboradores en la creación o manipulación de créditos fiscales. “Si surgiera cualquier hallazgo, BAC actuaría con la máxima seriedad y por los canales correspondientes”. La Prensa pudo conocer que hace unas semanas, antes de las aprehensiones que formaron parte de la operación Pandora, las autoriditos, y que la firma de un contrato o la participación institucional en una operación no implica, por sí misma, responsabilidad personal de quienes intervienen. La Superintendencia de Bancos de Panamá fue consultada por correo electrónico sobre el alcance de la investigación dentro del sistema financiero. La Prensa preguntó si la entidad tenía conocimiento de bancos o funcionarios vinculados a entidades supervisadas relacionados con la operación Pandora, si había iniciado revisiones o inspecciones especiales a raíz del caso o si identificó previamente alertas sobre la compra y utilización de créditos fiscales falsos. La entidad respondió por la misma vía que, “una vez se cuente con información, la remitiremos por esta vía”, sin ofrecer detalles adicionales al momento de esta publicación. CASO DGI dades judiciales realizaron inspecciones en las oficinas principales del banco. De acuerdo con las respuestas de la entidad, han colaborado desde que se les comunicó sobre este caso, mantienen una investigación interna formal sobre las operaciones bajo revisión e incluso afiman que la colaboración de BAC con las autoridades ha sido fundamental para que el proceso hoy haya logrado dar con algunos de los responsables. La entidad insistió en que una operación de cesión de créditos fiscales no equivale a la creación, falsificación o manipulación de esos créReyna Katiuska Hernández [email protected] Chapman: bancos y aseguradoras fueron engañados con créditos fiscales Bancos y compañías de seguro y otras empresas han sido engañados con la emisión de créditos fiscales falsos en el sistema e-Tax de la Dirección General de Ingresos (DGI), aseguró el ministro de Economía y Finanzas, Felipe Chapman. Precisó que la comercialización de créditos fiscales fraudulentos es un problema de larga data que deja en evidencia las debilidades históricas del sistema tributario panameño. “En este país, desde que tengo uso de memoria de ser profesional, ha habido tráfico de créditos fiscales”, manifestó el ministro, sin que antes de la investigación que lleva adelante la DGI, desde finales de 2024, hubiese hablado de este tema. “Se han engañado bancos, se han engañado empresas aseguradoras, se han engañado otro tipo de empresas a lo largo de los años”, sostuvo. Las declaraciones se producen en medio de la investigación denominada operación Pandora, que expuso una presunta red integrada por funcionarios, abogados, tramitadores y representantes del sector privado que habría manipulado el sistema eTax. El esquema permitió alterar registros tributarios, crear créditos fiscales falsos y causar un perjuicio estimado de al menos $40 millones al Estado. Hasta el momento, la investigación ha derivado en la vinculación de 31 personas. Chapman afirmó que las vulnerabilidades detectadas no fueron creadas durante la actual administración, pero aseguró que están siendo atendidas Chapman descartó que el caso pueda amenazar la recaudación futura y explicó que las revisiones internas comenzaron antes de que se conocieran públicamente las investigaciones. con apoyo técnico del Fondo Monetario Internacional, el Banco Mundial, organismos especializados en materia tributaria y países aliados. “Que el panameño se sienta tranquilo: cuando esta administración termine, va a haber una administración tributaria completamente distinta a la recibida”, señaló. El titular Economía y Finanzas indicó que la DGI contará con mayor institucionalidad, mejores mecanismos de gobernanza y controles más estrictos. Añadió que el Gobierno ya está utilizando herramientas tecnológicas y de inteligencia artificial para revisar procesos, detectar irregularidades y fortalecer la trazabilidad de las operaciones realizadas dentro del sistema tributario. Felipe Chapman, ministro de Economía y Finanzas. Elysée Fernández Números claves El fraude fiscal $40 millones es el monto aproximado del perjuicio que habría causado la red de créditos fiscales fraudulentos al Estado. 5años es el periodo durante el cual, según las investigaciones, habría operado la estructura que manipulaba registros tributarios. 2024 año en que las autoridades detectaron la irregularidad, específicamente en septiembre. 31 es la cantidad de personas vinculadas hasta ahora por su presunta participación. Economía & negocios @prensaeconomia EMBALSE GATÚN EMBALSE ALHAJUELA Infografía: LP - Fuente: ACP Niveles de lagos a uentes del Canal 91 90 89 88 87 86 85 84 83 82 81 80 79 78 77 263 260 255 250 245 240 235 225 220 215 210 205 200 195 190 Elevación sobre el nivel del mar en pies 84.78 223.64
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