Prival Bank, S.A. y Subsidiarias (Entidad 100% subsidiaria de Grupo Prival, S.A.) Notas a los Estados Financieros Consolidados 30 de junio de 2025 (En balboas) -60- A continuación, se detallan los índices correspondientes al margen de activos líquidos netos sobre los depósitos recibidos de clientes de Prival Bank, S.A. a la fecha de los estados financieros consolidados, como sigue: 2025 2024 Al cierre del año 50% 52% Promedio del año 52% 53% Máximo del año 60% 64% Mínimo del año 44% 46% El Banco está expuesto a requerimientos diarios sobre sus recursos de fondos disponibles de depósitos overnight, cuentas corrientes, depósitos en vencimiento, desembolsos de préstamos y garantías y de requerimientos de margen liquidados en efectivo. La información que se presenta a continuación muestra los flujos de efectivo descontados de los activos y pasivos financieros del Banco en agrupaciones de vencimientos basadas en el tiempo remanente en la fecha del estado consolidado de situación financiera respecto a la fecha de vencimiento contractual: 2025 Hasta De 1 a 3 De 3 meses De 1 año a Más de 5 1 mes meses a 1 año 5 años años Total Activos financieros: Depósitos en bancos 68,326,806 - 7,864,322 - - 76,191,128 Valores comprados bajo acuerdo de reventa 7,902,045 2,780,731 - - - 10,682,776 Activos financieros a VRCR 51,720,519 - - - 28,003,716 79,724,235 Activos financieros a VRORI 47,952,727 21,950,666 19,220,900 51,565,587 15,749,781 156,439,661 Préstamos 19,587,378 21,432,985 75,611,730 84,396,416 99,308,960 300,337,469 Total activos financieros 195,489,475 46,164,382 102,696,952 135,962,003 143,062,457 623,375,269 Pasivos financieros: Depósitos de clientes 245,813,818 44,917,628 193,775,806 - 83,421,016 - 567,928,268 Depósitos interbancarios 4,504,995 2,503,547 - - - 7,008,542 Valores vendidos bajo acuerdo de recompra - 4,766,446 - - - 4,766,446 Notas por pagar 4,661,643 7,535,106 24,133,454 - - 36,330,203 Bonos por pagar 6,205,022 5,665,805 7,903,828 - - 19,774,655 VCNs por pagar - - - - 15,070,544 15,070,544 Total pasivos financieros 261,185,478 65,388,532 225,813,088 83,421,016 15,070,544 650,878,658 Total sensibilidad a tasa de interés (65,696,003) (19,224,150) (123,116,135) 52,540,987 127,991,913 (27,503,389)
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