3B LaPrensa Panamá, martes 10 de septiembre de 2024 Poder sin responsabilidad Enfoque Carlos Barsallo [email protected] En Panamá, el estado de rendición de cuentas de directores, dignatarios y altos ejecutivos por crímenes económicos es que, en la práctica, esta rendición no se da. En el estudio de Spotlight on Corruption titulado Po - der sin responsabilidad. El estado de la rendición de cuentas de ejecutivos seniors por crímenes económicos en Reino Unido hoy, se analiza de forma autocrítica la situación en Reino Unido. Se concluye que en Reino Unido sí se da una rendición de cuentas, aunque es criticada como insuficiente. Se aspira a que sea mejor y se propone cómo lograrlo. Este enfoque, con estos pasos, es la única forma realista de mejorar. Requiere voluntad. Veamos y comparemos con Panamá: 1- En Reino Unido, “todos los máximos responsables de la persecución de los delitos económicos y los delitos financieros están luchando, con éxito relativo, por conseguir enjuiciamientos contra altos ejecutivos de grandes empresas”. 2-En Reino Unido, cuando se imponen multas a empresas, ya sea a través de un enjuiciamiento, un acuerdo o una acción regulatoria, “es extremadamente raro que exista una acción de cumplimiento individual correspondiente”. 3-En Reino Unido, “los directivos de las pequeñas y medianas empresas (Pymes) se han convertido en una fruta madura para los fiscales y los reguladores, y tienen muchas más probabilidades de enfrentarse a condenas, multas reglamentarias y prohibiciones que los altos ejecutivos de las grandes empresas. Al mismo tiempo, es probable que las grandes empresas se enfrenten a multas corporativas más bajas en relación con el volumen de negocios que las Pymes”. 4-En Reino Unido, en general, el uso por parte de la Financial Conduct Authority (FCA) de multas reglamentarias y órdenes de prohibición contra individuos ha disminuido en la última década, a pesar de la introducción del Régimen de Certificación y Altos Directivos de 2 01 6 . 5-En Reino Unido, “la Autoridad de Competencia y Mercados (CMA) y el Servicio de Insolvencia han fomentado el uso de la inhabilitación de directores contra los directores de grandes empresas, en casos de competencia y quiebra, pero esto depende en gran medida de compromisos voluntarios y rara vez va acompañado de intentos de recuperar fondos”. 6-“El régimen del Reino Unido para recuperar los beneficios de los directores (malus y clawback) después de la mala conducta corporativa es débil y se aplica de manera deficiente, y generalmente solo se invoca cuando hay protestas públicas”. Mi experiencia como abogado corporativo, director independiente y ex regulador del mercado de valores me permite indicar que los resultados en Panamá son mucho peores que en el Reino Unido. Uno de los primeros retos es: ¿Quién haría en Panamá un estudio similar? En Panamá, no existen organizaciones académicas, profesionales o de la sociedad civil dedicadas a este tema. Otro reto sería la obtención de datos oficiales y de calidad. En Panamá, se debería tener algo similar. El objetivo es poder desarrollar un centro financiero en el cual exista la debida y muy necesaria rendición de cuentas, con la imperiosa justicia que esto debe conllevar. EL AUTOR es abogado. Crecen pérdidas por fraudes en criptomonedas en EU En total, en 2023 el FBI recibió 69 mil quejasdel público sobre fraude financiero relacionado con criptomonedas como el bitcóin, el ether y el tether. MERCADO EFE. WASHINGTON, ESTADOS UNIDOS Los estadounidenses perdieron más de 5,600 millones de dólares por fraudes en criptomonedas en 2023, un aumento del 45% en comparación con el año anterior, según un informe publicado por el FBI. El reporte, que usa datos provenientes del Centro del Crimen en Internet del FBI (IC3, en inglés), reveló que aunque los fraudes con este tipo de divisas solo fueron un 10% de todos las quejas de fraude financiero, la cantidad de pérdidas en criptomonedas fue un 50% del total en el fraude cibernético. La naturaleza “descentralizada” de este tipo de divisas, junto con la velocidad para hacer transacciones “irreversibles”y la capacidad de hacer transferencias en todo el mundo hacen que las criptomonedas sean “un vehículo atractivo”para los delincuentas, al tiempo que dificultan que los fondos sean recuperados, explicó en un comunicado Michael Nordwall, encargado de la división de investigación criminal del FBI. En total, en 2023 el FBI recibió 69 mil quejas del público sobre fraude financiero relacionado con criptomonedas como el bitcóin, el ether y el tether. El grupo de edad más susceptible a este tipo de fraudes son las personas mayores de 60 años: presentaron unas 16,800 quejas al FBI, con pérdidas de más de 1,600 millones de dólares. El informe, agregó Nordwall, publica para “llamar la atención” de los ciudadanos sobre “la proliferación de las pérdidas relacionadas con el fraude de criptomonedas y educar al público para protegerse ante este tipo de estafas”. La naturaleza “descentralizada ”de este tipo de divisas hacen que sean “un vehículo atractivo”para los delincuentas. Archivo MARTES FINANCIERO
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