Credicorp Bank, S.A. y Subsidiaria Notas a los Estados Financieros Consolidados 30 de junio de 2025 (Cifras en balboas) -47- En cuanto al seguimiento de la posición de la liquidez, se efectúan pruebas de trauma (stress test) sobre los depósitos a demanda, las cuales se desarrollan en distintos escenarios utilizando distintos niveles de confianza, los cuales cubren condiciones de mercado normales y más severas. La Junta Directiva ha establecido niveles de liquidez mínimos sobre la proporción de los pasivos totales. El Banco mantiene una cartera de activos a corto plazo, compuestos en gran parte por inversiones líquidas, préstamos y otras facilidades interbancarias, para asegurarse que mantiene suficiente liquidez. El riesgo de liquidez global del Banco es administrado por el Comité de Activos y Pasivos (ALCO). Al 30 de junio del 2025, se presenta un análisis de los vencimientos de los activos y pasivos, determinados en base al período remanente a la fecha del estado consolidado de situación financiera hasta la fecha de vencimiento contractual, en base a los flujos de efectivo no descontados: Hasta De 6 Meses De 1 a 5 Más de 5 Sin 6 Meses a 1 Año Años Años Vencimiento Total (En miles de balboas) 2025 Depósitos 967,382 332,179 257,378 - - 1,556,939 Obligaciones 21,982 11,180 36,684 - - 69,846 Bonos por pagar 19,672 528 10,608 22,436 - 53,244 Otros pasivos - - - - 71,989 71,989 Total de pasivos (fecha de vencimiento contractual) 1,009,036 343,887 304,670 22,436 71,989 1,752,018 Total de activos (fecha de vencimiento esperada) 476,484 100,216 570,787 925,468 284,754 2,357,709 Hasta De 6 Meses De 1 a 5 Más de 5 Sin 6 Meses a 1 Año Años Años Vencimiento Total (En miles de balboas) 2024 Depósitos 897,143 269,486 251,328 241 - 1,418,198 Obligaciones 38,842 14,375 42,269 - - 95,486 Bonos por pagar 13,729 33,826 11,067 23,303 - 81,925 Otros pasivos - - - - 56,060 56,060 Total de pasivos (fecha de vencimiento contractual) 949,714 317,687 304,664 23,544 56,060 1,651,669 Total de activos (fecha de vencimiento esperada) 485,067 148,341 754,080 1,336,065 256,556 2,980,109
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