Credicorp Bank, S.A. y Subsidiaria Notas a los Estados Financieros Consolidados 30 de junio de 2025 (Cifras en balboas) -43- Hasta De 6 Meses De 1 a 5 Más de 5 Sin Causación No Sensibles a 6 Meses a l Año Años Años de Intereses Tasa de Interés Total (En miles de Balboas) 2024 Efectivo y depósitos en bancos 158,400 - - - 43,733 - 202,133 Préstamos (*) 718,882 - - 521,004 - 21,993 1,261,879 Inversiones en valores 74,307 27,206 76,531 36,154 - 28,175 242,373 Activos garantizados 6,667 14,755 40,131 5,761 3,205 - 70,519 958,256 41,961 116,662 562,919 46,938 50,168 1,776,904 Depósitos de clientes 639,912 249,053 237,443 235 232,114 - 1,358,757 Obligaciones recibidos 38,966 14,706 41,758 - - - 95,430 Bonos por pagar 13,745 32,036 10,210 17,089 - - 73,080 692,623 295,795 289,411 17,324 232,114 - 1,527,267 (*) Préstamos no incluyen provisión para cartera de préstamos, comisiones descontadas no ganadas e intereses acumulados por cobrar. El Banco asume una exposición a los efectos de fluctuaciones en los niveles prevalecientes de tasas de interés del mercado en sus flujos de fondos. Los márgenes de interés pueden aumentar como resultado de dichos cambios, pero pueden reducirse o crear pérdidas en el evento que surjan movimientos inesperados. Para evaluar los riesgos de tasa de interés y su impacto en los resultados financieros, el Banco realiza simulaciones para determinar la sensibilidad de los activos y pasivos financieros expuestos a fluctuaciones en las tasas de interés. El análisis base consiste en evaluar el impacto en los resultados de la cartera de crédito, inversiones, depósitos a plazo y financiamiento, causado por aumentos o disminuciones de 100 puntos básicos en las tasas de interés, con vencimientos de hasta 1 año. Este análisis permite examinar la variación en los resultados operativos. El siguiente cuadro muestra la sensibilidad de margen neto de interés: 2025 2024 Inversiones 586,831 731,917 Préstamos 1,367,982 1,072,717 Depósitos de Clientes (3,977,749) (3,435,215 Colocaciones y Captaciones Interbancarias (631,141) (776,295) Títulos de Deudas emitidos (192,172) (192,172) Sensibilidad de margen neto de interés (2,846,249) (2,599,048) Si la tasa de interés hubiese variado en 100 puntos básicos (mayores o menores) y todas las otras variables se hubieran mantenido constantes, la utilidad del año habría aumentado o disminuido en B/.2,846,249 (2024: B/.2,599,048).
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