PACIFIC BANK, S. A. (Panamá, República de Panamá) Notas a los Estados Financieros 35 (5) Administración de Riesgos Financieros, continuación Administración del riesgo de liquidez Compete al Comité GIR y el Comité de ALCO, la gestión y seguimiento del riesgo de liquidez, para asegurar la capacidad de la Institución para responder, sin mayor dificultad, a retiros no previstos de depósitos o necesidades no programadas en la colocación de créditos. La Gerencia y el Comité de GIR realizan un seguimiento periódico de la posición de liquidez mediante el análisis de la estructura de vencimiento, estabilidad de depósitos por tipo de cliente, ejercicios de sensibilización y el cumplimiento de estándares mínimos establecidos en las regulaciones y políticas corporativas. Se tienen definidos planes de contingencia para reaccionar a cambios en los niveles de liquidez del mercado y de situaciones no previstas que pudiesen afectar la posición de liquidez. El cuadro a continuación muestra los flujos de efectivo no descontados de los activos y pasivos financieros del Banco, sobre la base de su vencimiento más cercano posible: 2024 Monto bruto nominal Valor en (entrada/ Hasta De 1 a 3 De 3 meses De 1 a 5 Más de 5 Libros (salida) 1 mes meses a 1 año años Años Pasivos financieros Depósitos a la vista 13,203,647 (13,203,647) (13,203,647) 0 0 0 0 Depósitos de ahorros 6,302,177 (6,302,177) (6,302,177) 0 0 0 0 Depósitos a plazo fijos 187,262,798 (195,819,368) (11,008,457) (31,180,417) (136,638,304) (16,992,190) 0 Pasivos por arrendamientos 1,759,282 (1,759,282) 0 0 (10,843) (1,748,439) 0 Total de pasivos 208,527,904 (217,084,474) (30,514,281) (31,180,417) (136,649,147) (18,740,629) 0 Activos financieros Efectivo y depósitos en banco a CA 27,054,943 27,129,979 21,898,328 3,030,315 2,201,336 0 0 Inversiones en valores a VRCOUI 16,831,012 17,449,867 4,450,728 4,819,270 5,693,232 2,486,637 0 Préstamos a CA 191,620,848 209,882,001 4,306,705 9,312,579 148,235,082 46,437,257 1,590,378 Total de activos 235,506,803 254,461,847 30,655,761 17,162,164 156,129,650 48,923,894 1,590,378 2023 Monto bruto nominal Valor en (entrada/ Hasta De 1 a 3 De 3 meses De 1 a 5 Más de 5 Libros (salida) 1 mes meses a 1 año años Años Pasivos financieros Depósitos a la vista 4,148,181 (4,148,181) (4,148,181) 0 0 0 0 Depósitos de ahorros 3,871,994 (3,871,994) (3,871,994) 0 0 0 0 Depósitos a plazo fijos 80,572,965 (81,978,920) (10,398,139) (27,962,856) (42,153,799) (1,464,126) 0 Pasivos por arrendamientos 26,398 (26,398) 0 0 0 (26,398) 0 Total de pasivos 88,619,538 (90,025,493) (18,418,314) (27,962,856) (42,153,799) (1,490,524) 0 Activos financieros Efectivo y depósitos en banco a CA 21,429,569 21,443,151 21,443,151 0 0 0 0 Inversiones en valores a VRCOUI 19,148,606 19,605,310 6,049,148 6,382,110 5,262,864 1,911,188 0 Préstamos a CA 81,684,481 92,789,756 3,983,039 8,341,348 42,898,759 36,093,343 1,473,267 Total de activos 122,262,656 133,838,217 31,475,338 14,723,458 48,161,623 38,004,531 1,473,267 35
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