BANCO DE OCCIDENTE (PANAMÁ), S. A. (Panamá, República de Panamá) Notas a los Estados Financieros 38 (5) Administración de Riesgo de Instrumentos Financieros, continuación Los flujos esperados de estos instrumentos pueden variar significativamente producto de estos análisis: 2024 Menos de 1 mes 1-3 meses 3-6 meses 6-12 meses 1-5 años Más de 5 años Monto Nominal Bruto Entradas / (Salidas) Valor en Libros Activos financieros Depósitos a la vista en bancos 131,241,751 0 0 0 0 0 131,241,751 131,156,906 Depósitos a plazo en bancos 42,119,413 197,318 0 0 0 0 42,316,731 42,076,320 Inversiones en valores 18,572,998 43,310,261 23,187,575 49,044,746 219,760,293 0 353,875,873 292,097,504 Préstamos 11,380,370 168,694,888 105,506,636 123,577,687 183,331,112 0 592,490,693 548,889,117 Total de activos financieros 203,314,532 212,202,467 128,694,211 172,622,433 403,091,405 ________0 1,119,925,049 1,014,219,847 Pasivos financieros Depósitos a la vista (71,423,703) 0 0 0 0 0 (71,423,703) (71,423,703) Depósitos de ahorro (84,740,424) 0 0 0 0 0 (84,740,424) (84,740,424) Depósitos a plazo (75,993,012) (389,033,266) (339,191,929) (3,671,921) (498,702) ________0 (808,388,830) (782,198,220) Total de pasivos financieros (232,157,139) (389,033,266) (339,191,929) (3,671,921) (498,702) ________0 (964,552,957) (938,362,347) 2023 Menos de 1 mes 1-3 meses 3-6 meses 6-12 meses 1-5 años Más de 5 años Monto Nominal Bruto Entradas / (Salidas) Valor en Libros Activos fiancieros Depósitos a la vista en bancos 116,468,775 0 0 0 0 0 116,468,775 116,406,137 Depósitos a plazo en bancos 0 111,248 81,661 0 0 0 192,909 0 Inversiones en valores 7,141,244 22,435,844 23,281,822 85,609,819 177,285,954 0 315,754,683 257,577,354 Préstamos 27,690,784 60,421,962 49,564,970 140,420,923 299,289,010 23,973,401 601,361,050 555,695,535 Total de activos financieros 151,300,803 82,969,054 72,928,453 226,030,742 476,574,964 23,973,401 1,033,777,418 929,679,026 Pasivos financieros Depósitos a la vista (78,204,182) 0 0 0 0 0 (78,204,182) 78,204,182 Depósitos de ahorro (121,334,962) 0 0 0 0 0 (121,334,962) 121,334,962 Depósitos a plazo (87,015,263) (127,971,979) (120,573,517) (353,533,028) (10,615,016) 0 (699,708,803) 668,327,234 Total de pasivos financieros (286,554,407) (127,971,979) (120,573,517) (353,533,028) (10,615,016) 0 (899,247,947) 867,866,378 Para los activos y pasivos financieros no derivados, el monto nominal bruto es medido con base en los flujos de efectivo no descontados e incluyen los intereses estimados por pagar y por cobrar, razón por la cual difieren de los importes presentados en el estado de situación financiera. El Banco está expuesto a requerimientos diarios sobre sus recursos de fondos disponibles de depósitos de un día, cuentas corrientes, depósitos de ahorro, depósitos a plazo, desembolsos de préstamos y garantías y de requerimientos de margen liquidados en efectivo. El Banco no mantiene recursos de efectivo para cumplir con todas estas necesidades, ya que la experiencia demuestra que existe un alto nivel de reinversión de los depósitos pasivos y las inversiones en valores se consideran líquidas, aún cuando para efectos de revelación se presentan considerando su vencimiento remanente.
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