Credicorp Bank, S. A. y Subsidiaria Notas a los Estados Financieros Consolidados 30 de junio de 2024 (Cifras en balboas) -47- Hasta De 6 Meses De 1 a 5 Más de 5 Sin 6 Meses a 1 Año Años Años Vencimiento Total (En miles de balboas) 2023 Depósitos 859,094 275,735 251,172 506 - 1,386,507 Financiamientos 68,843 9,523 56,587 - - 134,953 Bonos por pagar 25,182 9,334 34,438 24,387 - 93,341 Otros pasivos - - - - 66,815 66,815 Total de pasivos (fecha de vencimiento contractual) 953,119 294,592 342,197 24,893 66,815 1,681,616 Total de activos (fecha de vencimiento esperada) 497,273 162,731 701,596 1,054,376 236,383 2,652,359 Operaciones en Fideicomisos Al 30 de junio de 2024, el Banco mantiene bajo su licencia fiduciaria los siguientes fideicomisos administrados: Fideicomiso de Bonos sobre Préstamos Personales El 7 de diciembre de 2020, Credicorp Bank, S. A. cedió y traspasó mediante Escritura Pública No.10,683 de manera irrevocable a favor de CCB Trust Corp. - “Fiduciario de Garantía del Primer Fideicomiso de Bonos de Préstamos Personales CCB (Fideicomiso de Garantía)”, una cartera de préstamos personales por un monto de B/.199,988,560 otorgados a jubilados de la Caja de Seguro Social sujetos al sistema de descuento directo de dicha institución. Al 30 de junio de 2024, los saldos de los préstamos cedidos en garantía son de B/.125,798,178 (2023: B/.152,613,206), que incluyen intereses por cobrar de B/.434,422 (2023: B/.529,176). Esta cartera de préstamos constituye la garantía de la Serie A de la emisión bonos de préstamos personales autorizada por la Superintendencia del Mercado de Valores a través de la Resolución No. SMV-551-20 de 22 de diciembre de 2020. Esta emisión de bonos fue realizada por el Primer Fideicomiso de Bonos de Préstamos, constituido mediante la Escritura Pública del 3 de abril de 2020 por Grupo Credicorp, Inc. como Fideicomitente Emisor y Beneficiario, y Credicorp Bank, S. A. como Fiduciario Emisor. Al 30 de junio de 2024, el saldo de los bonos emitidos es de B/.114,977,494 (2023: B/.140,083,197), que incluye intereses por pagar de B/.766,168 (2023: B/.933,463). Adicionalmente, Credicorp Bank, S. A. será el Agente de Pago, Registro y Transferencia de la emisión de bonos de préstamos personales y a su vez será el Suscriptor del 100% de la Serie A (Serie 1) de los referidos bonos. El Fiduciario de Garantía celebró el 1 de diciembre de 2020, un Contrato de Administración con Credicorp Bank, S. A. mediante el cual tiene la responsabilidad de garantizar el pago de los bonos y gestionar aquellos que reciba de los préstamos personales para cumplir con las obligaciones garantizadas de administrar la cartera de los préstamos personales cedidos al Fideicomiso de Garantía. Al 30 de junio de 2024, los saldos administrados ascienden a B/.12,298,974 (2023: B/.14,981,076).
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