Credicorp Bank, S. A. y Subsidiaria Estado Consolidado de Flujos de Efectivo Por el año terminado al 30 de junio de 2024 (Cifras en balboas) -11- 2024 2023 Flujos de efectivo de las actividades de operación Utilidad antes del impuesto sobre la renta 34,097,560 33,072,115 Conciliación de la utilidad antes del impuesto sobre la renta con el efectivo neto provisto por (utilizado en) las actividades de operación: Depreciación y amortización 5,361,733 4,970,338 Amortización de comisiones de préstamos (2,958,256) (1,602,750) Otros ajustes proyectos en procesos 279,557 79,031 Ajustes de activos por derecho de uso (79,143) 26,036 Depreciación de activos por derecho de uso 921,435 923,027 Participación en los resultados de asociadas (17,562,586) (12,281,231) Provisión para pérdidas crediticias esperadas en préstamos 5,724,202 3,010,079 Amortización préstamos restructurados - costo amortizado (312,494) (505,065) Provisión para pérdidas crediticias esperadas en inversiones (805,611) 910,193 Reversión para pérdidas crediticias esperadas en depósitos (86,510) (260,907) Amortización de primas y descuentos (803,152) (514,748) Valuación de oro y monedas de colección (272,182) (67,180) Ganancia neta en inversiones a valor razonable con cambios en resultados (1,875,912) (2,695,846) Ingresos por intereses (107,475,089) (91,457,597) Gastos por intereses 52,281,520 37,773,374 Cambios netos en activos y pasivos de operación: Préstamos 6,302,416 (63,816,313) Bienes recibidos en dación de pago (2,856,306) 1,725,816 Deudores varios y otros activos 1,933,693 12,509,502 Depósitos recibidos 30,994,147 (10,809,947) Aumento en depósitos a plazo con vencimientos mayores a 90 días (12,500,000) - Cheques de gerencia y cheques certificados (10,127,761) 11,458,675 Otros pasivos 8,762,358 (11,535,659) Efectivo neto utilizado en las actividades de operación antes de impuesto e intereses (11,056,381) (89,089,057) Impuesto sobre la renta pagado (2,386,515) (487,307) Intereses cobrados 109,315,567 95,038,891 Intereses pagados (53,958,955) (32,832,657) Efectivo neto provisto por (utilizado en) las actividades de operación 41,913,716 (27,370,130) Flujos de efectivo de las actividades de inversión Compra de inversiones en valores (347,857,966) (290,904,817) Producto de la redención y/o ventas de inversiones en valores 398,457,920 224,762,213 Dividendos recibidos de asociadas 2,377,102 1,036,807 Adquisición de mobiliario, equipos y mejoras, neto (2,624,919) (2,151,649) Activos intangibles (3,493,395) (3,099,915) Venta de mobiliario, equipos y mejoras 19,204 4,657 Efectivo neto provisto por (utilizado en) en las actividades de inversión 46,877,946 (70,352,704)
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