Estados Financieros 2023 Banco Ficohsa (Panamá), S.A. (Entidad 100% subsidiaria de Grupo Financiero Ficohsa, S.A.) Notas a los estados financieros por el año terminado el 31 de diciembre de 2023 (En balboas) - 69 - 17.1 Resumen de obligaciones y colocaciones El siguiente cuadro, muestra el detalle de los financiamientos otorgados por bancos corresponsales al 31 de diciembre de 2023: Límite de la línea Monto utilizado Monto disponible Fecha de inicio Vencimiento Tasa de mercado Tasa actual 10,000,000 3,092,162 6,907,838 04/04/2013 Plazo indefinido / Revisable cada año SOFR 1M+ 2.00% 6.74% 4,000,000 300,000 3,700,000 09/10/2013 Plazo indefinido / Revisable cada año SOFR 1M+ 1.65% 6.79% 3,000,000 2,470,000 530,000 03/03/2016 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 0.00% 35,000,000 - 35,000,000 03/17/2023 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 6.15% 5,000,000 - 5,000,000 03/25/2018 Plazo indefinido / Revisable cada año 0 4.50% 4,000,000 - 4,000,000 12/21/2023 Plazo indefinido / Revisable cada año Libor 6M + 3.00% 7.50% 3,000,000 3,000,000 - 04/30/2021 Plazo indefinido / Revisable cada año Libor M + 2.25% 8.01% 5,000,000 2,504,700 2,495,300 05/26/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 0.00% 10,000,000 10,000,000 - 05/26/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 5.21% 100,000,000 31,265,931 68,734,069 09/24/2021 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 6.15% 20,000,000 - 20,000,000 10/14/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 5.20% 25,000,000 12,006,771 12,993,229 11/29/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 0.00% 3,000,000 - 3,000,000 11/18/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 0.00% 35,000,000 - 35,000,000 12/15/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 6.15% 2,000,000 - 2,000,000 05/15/2023 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 6.84% 6,500,000 - 6,500,000 05/30/2023 Plazo indefinido / Revisable cada año Varía por tipo de operación cotizada 7.57% 270,500,000 64,639,565 205,860,435 31 de diciembre 2022 Límite de la línea Monto utilizado Monto disponible Fecha de inicio Vencimiento Tasa de mercado Tasa actual 7,000,000 2,472,277 4,527,723 04/04/2013 Plazo indefinido / Revisable cada año SOFR 1M+ 2.00% 2.75% 2,800,000 2,300,000 500,000 09/10/2013 Plazo indefinido / Revisable cada año SOFR 1M+ 1.65% 3.50% 10,000,000 10,000,000 - 08/02/2011 Plazo indefinido / Revisable cada año SOFR 1M+ 0.95% 0.00% 3,000,000 2,470,000 530,000 03/03/2016 Plazo indefinido / Revisable cada año Varia por tipo de operacion cotizada 0.00% 5,000,000 - 5,000,000 03/25/2018 Plazo indefinido / Revisable cada año 0 4.50% 4,000,000 - 4,000,000 05/28/2021 Plazo indefinido / Revisable cada año Libor 6M + 3.00% 4.50% 3,000,000 - 3,000,000 04/30/2021 Plazo indefinido / Revisable cada año Libor M + 2.25% 3.50% 35,000,000 - 35,000,000 09/24/2021 Plazo indefinido / Revisable cada año Libor M + 0.95% 4.01% 5,000,000 - 5,000,000 05/26/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varia por tipo de operacion cotizada 3.25% 10,000,000 10,000,000 - 05/26/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varia por tipo de operacion cotizada 4.66% 100,000,000 17,138,083 82,861,917 09/24/2021 Plazo indefinido / Revisable cada año Varia por tipo de operacion cotizada 5.65% 20,000,000 10,000,000 10,000,000 10/14/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varia por tipo de operacion cotizada 5.20% 25,000,000 - 25,000,000 11/29/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varia por tipo de operacion cotizada 0.00% 5,000,000 - 5,000,000 11/18/2022 Plazo indefinido / Revisable cada año Varia por tipo de operacion cotizada 0.00% 234,800,000 54,380,360 180,419,640 Banco Ficohsa (Panamá), S.A. (Entidad 100% subsidiaria de Grupo Financiero Ficohsa, S.A.) Notas a los estados financieros por el año terminado el 31 de diciembre de 2023 (En balboas) - 70 - Al 31 de diciembre de 2023, el Banco mantenía facilidades de crédito otorgadas por bancos corresponsales por B/.270,500,000 de los cuales se han utilizado B/.64,639,565, se detallan a continuación: - Obligaciones financieras por B/.58,272,702 de este valor utilizado, B/.43,272,703 corresponden a acuerdos de recompra (“REPOS”) garantizado con inversiones a costo amortizado por la suma de B/.20,992,558 presentados en el estado de situación financiera. - Operaciones contingentes por B/.6,366,862 utilizados para operaciones de cartas de créditos. Al 31 de diciembre de 2022, el Banco mantenía facilidades de crédito otorgadas por bancos corresponsales B/.234,800,000 los cuales se han utilizado B/.54,380,360, se detallan a continuación: - Obligaciones financieras por B/.49,138,083 los cuales se muestran en el estado de situación financiera. de este valor utilizado, B/.27,138,083 corresponden a acuerdos de recompra (“REPOS”) garantizado con inversiones a costo amortizado por la suma de B/.20,000,000. - Operaciones contingentes por B/.5,242,277utilizados para operaciones de cartas de créditos. El movimiento de las obligaciones financieras sin intereses acumulados, se detalla a continuación para propósito de conciliación con el estado de flujos de efectivo: 2023 2022 Saldo al inicio del año 49,138,083 28,300,000 Producto de obligaciones bancarias 275,066,455 431,050,090 Cancelación de obligaciones bancarias (265,931,836) (410,212,007) Saldo al final del año 58,272,702 49,138,083 17.2 Pasivos por arrendamientos Al 31 de diciembre de 2023, el Banco mantiene compromisos sobre activos por derecho de uso, los cuales vencen como se muestra a continuación: 2023 2022 Hasta 1 año 536,774 590,388 Entre 1 y 5 años 1,884,488 2,191,271 5 años o más - 225,168 Total 2,421,262 3,006,827 17.3 Valores comerciales negociables Mediante resolución fechada el 29 de abril de 2014, la Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá autorizó la Emisión y Oferta Pública de un Programa Rotativo de Valores Comerciales Negociables (en adelante los “VCNs”) en forma global, rotativa, nominativa, registrados y sin cupones, en varias Series, por un valor nominal de hasta cincuenta millones de dólares (B/.50,000,000), moneda de curso legal de los Estados Unidos de América y con denominaciones o múltiplos de mil balboas (B/.1,000) moneda de curso legal, sujeto al registro de los mismos en la Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá y su listado en la Bolsa de Valores de Panamá. Al 31 de diciembre de 2023, el Banco no mantiene emisiones VCNs. 69 70
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