Banco Pichincha Panamá, S. A. (Panamá, República de Panamá) Notas a los Estados Financieros 31 de diciembre de 2023 (Cifras en balboas) -53- 4. Administración de Riesgos de Instrumentos Financieros (Continuación) 2023 Sensibilidad en el ingreso neto de interés proyectado Incremento de 100pb Disminución de 100pb Incremento de 200pb Disminución de 200pb Al 31 de diciembre (807,847) 807,847 (1,615,693) 1,615,693 Promedio del año (260,944) 260,944 (521,889) 521,889 Mínimo del año (807,847) 26,941 (1,615,693) 53,882 Máximo del año (26,941) 807,847 (53,882) 1,615,693 2022 Sensibilidad en el ingreso neto de interés proyectado Incremento de 100pb Disminución de 100pb Incremento de 200pb Disminución de 200pb Al 31 de diciembre (71,769) (71,769) (143,539) 143,539 Promedio del año (110,061) (110,061) (220,122) 220,122 Mínimo del año (482,246) (623,420) (964,492) (1,246,840) Máximo del año 623,420 482,246 1,246,840 964,492 Proyecto SOFR El Banco no cuenta con activos ni pasivos que estén vinculados a la tasa LIBOR o ninguna otra tasa de interés de referencia, por lo tanto, no se ha requerido un proceso de transición hacia la SOFR, tal como se ha informado a la Superintendencia de Bancos de Panamá en los informes que hemos enviado trimestralmente. La tabla que aparece a continuación resume la exposición del Banco a los riesgos de la tasa de interés. Los activos y pasivos del Banco están incluidos en la tabla a su valor en libros, clasificados por categorías según lo que ocurra primero entre la nueva fijación de tasa contractual o las fechas de vencimiento. 2023 Hasta 1 año De 1 a 5 años Más de 5 años Sin tasa de interés Total Activos financieros Depósitos a la vista en bancos - - - 52,122,859 52,122,859 Depósitos a plazo en bancos 3 33,681,051 - - - 33,681,051 Inversiones en valores D 22,715,848 15,257,397 14,241,852 70,646,225 122,861,322 Préstamos 1 270,395,155 249,389,155 35,444,956 - 555,229,266 326,792,054 264,646,552 49,686,808 122,769,084 763,894,498 Pasivos financieros Depósitos a la vista A - - - 45,042,984 45,042,984 Depósito de ahorros 3 34,451,447 - - - 34,451,447 Depósito a plazo fijo 4 498,328,025 87,566,968 4,537,093 - 590,432,086 Bonos por pagar 10,069,539 6,413,884 - - 16,483,423 542,849,011 93,980,852 4,537,093 45,042,984 686,409,940 Total sensibilidad de tasa de interés (216,056,957) 170,665,700 45,149,715 77,726,100 77,484,558
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