PACIFIC BANK, S. A. (Panamá, República de Panamá) Notas a los Estados Financieros 34 (5) Administración de Riesgos Financieros, continuación Administración del Riesgo de Liquidez Compete al Comité GIR y el Comité de ALCO, la gestión y seguimiento del riesgo de liquidez, para asegurar la capacidad de la Institución para responder, sin mayor dificultad, a retiros no previstos de depósitos o necesidades no programadas en la colocación de créditos. La Gerencia y el Comité de GIR realizan un seguimiento periódico de la posición de liquidez mediante el análisis de la estructura de vencimiento, estabilidad de depósitos por tipo de cliente, ejercicios de sensibilización y el cumplimiento de estándares mínimos establecidos en las regulaciones y políticas corporativas. Se tienen definidos planes de contingencia para reaccionar a cambios en los niveles de liquidez del mercado y de situaciones no previstas que pudiesen afectar la posición de liquidez. Exposición del Riesgo de Liquidez: La medida clave utilizada por el Banco para la administración del riesgo de liquidez es el índice de activos líquidos netos sobre depósitos recibidos de clientes. Los activos líquidos netos son el efectivo y equivalentes de efectivo e inversiones en títulos de deuda, para los cuales exista un mercado activo y líquido, menos cualquier otro depósito recibido y compromisos con vencimiento dentro del mes siguiente. A continuación, se detalla el índice de activos líquidos netos sobre los depósitos recibidos de clientes del Banco medidos a la fecha del reporte: 2023 2022 Al cierre del año 46.11% 64.13% Promedio del año 56.23% 53.05% Máximo del año 62.61% 64.13% Mínimo del año 46.11% 49.01% El cuadro a continuación muestra los flujos de efectivo no descontados de los activos y pasivos financieros del Banco, sobre la base de su vencimiento más cercano posible: 2023 Monto bruto nominal Valor en (entrada/ Hasta De 1 a 3 De 3 meses De 1 a 5 Más de 5 Libros (salida) 1 mes meses a 1 año años años Pasivos financieros Depósitos a la vista 4,148,181 (4,148,181) (4,148,181) 0 0 0 0 Depósitos de ahorros 3,871,994 (3,871,994) (3,871,994) 0 0 0 0 Depósitos a plazo fijos 80,572,965 (81,978,920) (10,398,139) (27,962,856) (42,153,799) (1,464,126) 0 Pasivos por arrendamientos 26,398 (26,398) 0 0 0 (26,398) 0 Total de pasivos 88,619,538 (90,025,493) (18,418,314) (27,962,856) (42,153,799) (1,490,524) 0 Activos financieros Efectivo y depósitos en banco a CA 21,429,569 21,443,151 21,443,151 0 0 0 0 Inversiones en valores a VRCOUI 19,148,606 19,605,310 6,049,148 6,382,110 5,262,864 1,911,188 0 Préstamos a CA 81,684,481 92,789,756 3,983,039 8,341,348 42,898,759 36,093,343 1,473,267 Total de activos 122,262,656 133,838,217 31,475,338 14,723,458 48,161,623 38,004,531 1,473,267
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