BANCO LA HIPOTECARIA, S. A. Y SUBSIDIARIAS (Panamá, República de Panamá) Notas a los Estados Financieros Consolidados 60 (4) Administración de Riesgos Financieros, continuación 2022 Hasta 1 año Más de 1 a 5 años Más de 5 a 10 años Más de 10 años Total Activos: Depósitos en bancos (1) 31,108,335 0 0 0 31,108,335 Inversiones en valores a VRCR 694,663 1,135,144 0 27,762,738 29,592,545 Inversiones en valores a CA 0 685,151 0 0 685,151 Inversiones en valores a VRCOUI 26,650,547 1,810,112 27,145,100 17,231,808 72,837,567 Préstamos a CA 727,131,109 0 0 0 727,131,109 Total de activos 785,584,654 3,630,407 27,145,100 44,994,546 861,354,707 Pasivos: Depósitos de ahorros 3,883,736 0 0 0 3,883,736 Depósitos a plazo 217,657,411 164,412,457 0 0 382,069,868 Financiamientos recibidos 119,500,000 143,309,108 25,000,000 0 287,809,108 Títulos de deuda emitidos (2) 81,023,835 82,437,417 0 0 163,461,252 Total de pasivos 422,064,982 390,158,982 25,000,000 0 837,223,964 Sensibilidad neta de tasa de interés 363,519,672 (386,528,575) 2,145,100 44,994,546 24,130,743 (1) Incluye únicamente los depósitos en bancos que devengan intereses. (2) Incluye VCN’s, NCN’s, Bonos cubiertos, Obligaciones negociables, Certificados de inversión y Bonos ordinarios. El análisis base que efectúa la administración mensualmente consiste en determinar el impacto por aumentos o disminuciones de 25 y 50 puntos básicos (pb) en las tasas de interés. A continuación, se resume el impacto en el ingreso neto de interés y el patrimonio neto: 25 pb de incremento 25 pb de disminución 50 pb de incremento 50 pb de disminución Sensibilidad en el ingreso neto de interés proyectado: 2023 Al 31 de diciembre 1,603,311 (1,603,311) 3,206,622 (3,206,622) Promedio del año 1,554,671 (1,554,671) 3,109,342 (3,109,342) Máximo del año 1,603,311 (1,603,311) 3,206,622 (3,206,622) Mínimo del año 1,499,931 (1,499,931) 2,999,862 (2,999,862) 2022 Al 31 de diciembre 1,456,400 (1,456,400) 2,912,800 (2,912,800) Promedio del año 1,412,851 (1,412,851) 2,825,702 (2,825,702) Máximo del año 1,573,049 (1,573,049) 3,146,097 (3,146,097) Mínimo del año 1,294,636 (1,294,636) 2,589,271 (2,589,271) Sensibilidad en el patrimonio neto con relación al movimiento de las tasas de interés: 2023 Al 31 de diciembre (1,546,901) 1,546,901 (3,093,803) 3,093,803 Promedio del año (1,583,935) 1,583,935 (3,167,870) 3,167,870 Máximo del año (1,622,733) 1,622,733 (3,245,467) 3,245,467 Mínimo del año (1,546,901) 1,546,901 (3,093,803) 3,093,803 2022 Al 31 de diciembre (1,625,414) 1,625,414 (3,250,828) 3,250,828 Promedio del año (1,787,882) 1,787,882 (3,575,763) 3,575,763 Máximo del año (1,625,414) 1,625,414 (3,250,828) 3,250,828 Mínimo del año (1,574,759) 1,574,759 (3,149,518) 3,149,518
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