Prival Bank, S.A. y Subsidiarias (Entidad 100% subsidiaria de Grupo Prival, S.A.) Notas a los Estados Financieros Consolidados 30 de junio de 2023 (En balboas) -65- Sensibilidad a las tasas de interés El análisis de sensibilidad a continuación ha sido determinado con base en la exposición del Banco a las tasas de interés de los activos con intereses (incluidos en los cuadros de exposición de la tasa de interés más arriba) en la fecha del estado consolidado de situación financiera y en el cambio estipulado que tiene lugar al comienzo del año financiero. Incremento Disminución Incremento Disminución de 50 pb de 50 pb de 100 pb de 100 pb 2023 Al inicio del año (7,055,194) 7,126,101 (14,040,535) 14,324,182 Promedio del año (7,254,303) 7,327,210 (14,436,780) 14,728,433 Máximo del año (6,488,104) 7,982,561 (12,911,969) 16,045,754 Mínimo del año (7,903,132) 6,553,311 (15,728,016) 13,172,816 2022 Al 30 de junio (7,381,238) 7,471,979 (14,705,543) 15,002,625 Promedio del año (8,115,175) 8,215,069 (16,167,884) 16,494,508 Máximo del año (6,560,894) 9,826,152 (13,072,978) 19,729,874 Mínimo del año (9,707,230) 6,643,390 (19,339,184) 13,337,078 Sensibilidad en el patrimonio neto con relación a movimientos de tasas El Banco para evaluar los riesgos de tasa de interés y su impacto en el valor razonable de los activos y pasivos, realiza simulaciones para determinar la sensibilidad de los activos y pasivos financieros. Hasta De 1 a 3 De 3 meses De 1 año a Más de 5 2022 1 mes meses a 1 año 5 años años Total Activos financieros: Depósitos en bancos 100,404,815 - 17,911,889 3,546,668 - 121,863,372 Valores comprados bajo acuerdo de reventa 414,028 - - - - 414,028 Activos financieros a VROUI 97,353,683 8,811,835 6,954,463 63,345,859 58,210,177 234,676,017 Activos financieros a VRCR 10,634,749 - - 87 963,685 11,598,521 Préstamos 3,634,437 3,142,539 24,666,154 212,775,845 99,492,580 343,711,555 Total activos financieros 212,441,712 11,954,374 49,532,506 279,668,459 158,666,442 712,263,493 Pasivos financieros: Depósitos de clientes 368,994,611 45,692,881 106,556,137 91,756,238 - 612,999,867 Depósitos interbancarios 10,531,499 - - - - 10,531,499 Valores vendidos bajo acuerdo de recompra - - - - - - Financiamientos recibidos - - - - - - Bonos por pagar 5,068,946 6,528,032 22,806,428 12,663,641 - 47,067,047 VCNs por pagar 3,209,785 3,802,158 7,332,287 - - 14,344,230 Pasivo por arrendamiento - - 514,664 325,465 - 840,129 Total pasivos financieros 387,804,841 56,023,071 137,209,516 104,745,344 - 685,782,772 Total sensibilidad a tasa de interés (175,363,129) (44,068,697) (87,677,010) 174,923,115 158,666,442 26,480,721
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