Prival Bank, S.A. y Subsidiarias (Entidad 100% subsidiaria de Grupo Prival, S.A.) Notas a los Estados Financieros Consolidados 30 de junio de 2023 (En balboas) -64- Colones Euros CHF Otras monedas expresados en expresados en expresados en expresados en USD USD USD USD Total Tasa de cambio 1.0442 0.7756 1.2124 Depósitos en banco 10,292,078 18,812,745 3,816,582 1,231,535 34,152,940 Activos financieros a valor razonable 6,581,927 2,883,778 - - 9,465,705 Préstamos 20,415,809 - - - 20,415,809 Total de activos financieros 37,289,814 21,696,523 3,816,582 1,231,535 64,034,454 Depósitos de clientes 6,446,076 17,266,659 3,866,067 918,661 28,497,463 Bonos por pagar 23,235,103 - - - 23,235,103 Total de pasivos financieros 29,681,179 17,266,659 3,866,067 918,661 51,732,566 Total neto de posiciones en moneda 7,608,635 4,429,864 (49,485) 312,874 12,301,888 2022 Riesgo de tasa de interés El margen neto de interés del Banco puede variar como resultado de movimientos en las tasas de interés no anticipadas. La tabla que aparece a continuación resume la exposición del Banco de los activos y pasivos financieros con base en lo que ocurra primero entre la nueva fijación de tasa contractual o la fecha de vencimiento. Hasta De 1 a 3 De 3 meses De 1 año a Más de 5 2023 1 mes meses a 1 año 5 años años Total Activos financieros: Depósitos en bancos 71,883,457 16,423,843 2,876,326 2,703,870 - 93,887,496 Valores comprados bajo acuerdo de reventa 3,741,272 2,023,248 87,139 - - 5,851,659 Activos financieros a VROUI 74,953,436 19,095,265 12,395,166 67,069,661 47,819,970 221,333,498 Activos financieros a VRCR 517,846 9,989 60 778,922 - 1,306,817 Préstamos 21,392,059 14,230,960 70,420,051 107,595,244 92,047,011 305,685,325 Total activos financieros 172,488,070 51,783,305 85,778,742 178,147,697 139,866,981 628,064,795 Pasivos financieros: Depósitos de clientes 272,393,808 42,391,966 157,038,797 61,645,116 - 533,469,687 Depósitos interbancarios 15,173,393 2,073,241 511,644 - - 17,758,278 Valores vendidos bajo acuerdo de recompra 201,804 - 10,126,178 - - 10,327,982 Financiamientos recibidos - - 9,930,369 - - 9,930,369 Bonos por pagar - 2,184,097 11,301,762 8,485,196 - 21,971,055 VCNs por pagar 3,025,833 4,294,408 31,711,195 - - 39,031,436 Pasivo por arrendamiento - - 215,873 136,830 - 352,703 Total pasivos financieros 290,794,838 50,943,712 220,835,818 70,267,142 - 632,841,510 Total sensibilidad a tasa de interés (118,306,768) 839,593 (135,057,076) 107,880,555 139,866,981 (4,776,715)
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