Prival Bank, S.A. y Subsidiarias (Entidad 100% subsidiaria de Grupo Prival, S.A.) Notas a los Estados Financieros Consolidados 30 de junio de 2023 (En balboas) -61- El cuadro a continuación muestra los flujos de efectivo no descontados de los pasivos financieros del Banco reconocidos sobre la base de su vencimiento más cercano posible. Los flujos esperados de estos instrumentos pueden variar significativamente producto de estos análisis: Para administrar el riesgo de liquidez que surge de los pasivos financieros, el Banco mantiene activos líquidos tales como efectivos y equivalentes de efectivo e inversiones con grado de inversión para los cuales existe un mercado activo. Estos activos pueden ser fácilmente vendidos para cumplir con requerimientos de liquidez. Por consiguiente, el Banco considera que no es necesario divulgar el análisis de vencimiento relacionado a estos activos para permitir evaluar la naturaleza y el alcance del riesgo de liquidez. Activos financieros disponibles para soportar futuros fondeos En opinión de la Administración, en el portafolio de inversiones y otros activos financieros del Banco existen inversiones de alta liquidez (con calificación AAA hasta BBB-) por aproximadamente B/.94,027,228 (2022: B/.111,111,758), que pueden ser convertibles en efectivo en un período menor a una semana. Adicionalmente, el Banco mantiene disponibles líneas de fondeo contingentes. Dichas líneas son garantizadas con inversiones propias del Banco y se ajustan de acuerdo con la composición de los valores custodiados con estas entidades. Al 30 de junio de 2023, estas líneas tenían un valor disponible de B/.37,500,000 (2022: B/.35,000,000). Valor en Flujos Hasta 1 De 1 a 2 De 2 a 5 2023 libros no descontados año años años Pasivos financieros Depósitos de clientes 533,469,687 524,431,741 441,547,353 53,338,638 29,545,750 Depósitos interbancarios 17,758,278 18,501,844 18,501,844 - - Valores vendidos bajo acuerdo recompra 10,327,982 10,930,097 10,930,097 - - Financiamiento recibido 9,930,369 10,503,537 10,503,537 - - Bonos por pagar 21,971,055 23,727,839 13,956,552 1,989,704 7,781,583 VCNs por pagar 39,031,436 40,285,688 40,285,688 - - Pasivo por arrendamiento 352,703 352,703 215,873 128,782 8,048 Total de pasivos financieros 632,841,510 628,733,449 535,940,944 55,457,124 37,335,381 Valor en Flujos Hasta 1 De 1 a 2 De 2 a 5 2022 libros no descontados año años años Pasivos financieros Depósitos de clientes 612,999,867 605,398,435 505,028,346 51,262,221 49,107,868 Depósitos interbancarios 10,531,499 10,534,999 10,534,999 - - Bonos por pagar 47,067,047 49,491,252 33,881,174 10,507,997 5,102,081 VCNs por pagar 14,344,230 14,476,742 14,476,742 - - Pasivo por arrendamiento 840,129 840,129 514,665 214,976 110,488 Total de pasivos financieros 685,782,772 680,741,557 564,435,926 61,985,194 54,320,437
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