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BAC INTERNATIONAL BANK, INC. Y SUBSIDIARIAS (Panamá, República de Panamá) Notas a los Estados Financieros Consolidados 61 (4) Administración de Riesgos, continuación Información cuantitativa La siguiente tabla detalla los flujos de efectivo no descontados de los pasivos financieros y los activos financieros, y los compromisos de préstamos no reconocidos en agrupaciones de vencimiento contractual desde el período remanente desde la fecha de reporte: 2021 Cifras en miles Valor Libros Total monto bruto nominal entradas/ (salidas) Hasta 1 mes De 1 a 3 meses De 3 meses a 1 año De 1 a 5 años Más de 5 años Pasivos Depósitos a la vista 8,375,666 (8,375,666) (8,375,666) 0 0 0 0 Depósitos de ahorros 4,998,233 (4,998,233) (4,998,233) 0 0 0 0 Depósitos a plazo fijo 8,523,507 (9,162,392) (799,684) (1,408,779) (3,491,704) (2,830,367) (631,858) Valores vendidos bajo acuerdos de recompra 38,946 (38,971) (30,690) (8,281) 0 0 0 Obligaciones financieras 1,744,443 (1,871,135) (221,346) (290,226) (636,635) (546,763) (176,165) Otras obligaciones financieras 711,656 (821,549) (558) (45,142) (63,073) (712,776) 0 Pasivos por arrendamientos 157,180 (184,480) (2,997) (14,810) (17,159) (108,095) (41,419) Sub-total de pasivos 24,549,631 (25,452,426) (14,429,174) (1,767,238) (4,208,571) (4,198,001) (849,442) Compromisos de préstamos 65,368 (65,368) (4,098) (11,608) (49,662) 0 0 Aceptaciones pendientes 2,370 (2,370) (1,014) (579) (777) 0 0 Total de pasivos 24,617,369 (25,520,164) (14,434,286) (1,779,425) (4,259,010) (4,198,001) (849,442) Activos Efectivo y efectos de caja 741,724 741,724 741,724 0 0 0 0 Valores comprados bajo acuerdos de reventa 104,224 104,224 96,086 8,138 0 0 0 Depósitos en bancos 4,368,391 4,377,578 4,294,372 7,869 12,146 52,468 10,723 Inversiones al VRCR (1) 35,624 42,655 549 177 3,009 29,277 9,643 Inversiones al VRCOUI (1) 3,462,810 4,051,810 134,223 250,831 592,886 1,662,513 1,411,357 Otras cuentas por cobrar, neto 253,930 253,930 177,496 25,693 27,240 23,501 0 Préstamos a costo amortizado 18,018,550 24,204,493 2,362,165 2,841,107 3,473,088 6,942,717 8,585,416 Sub-total de activos 26,985,253 33,776,414 7,806,615 3,133,815 4,108,369 8,710,476 10,017,139 Obligaciones de clientes por aceptaciones 2,370 2,370 1,014 579 777 0 0 Total de activos 26,987,623 33,778,784 7,807,629 3,134,394 4,109,146 8,710,476 10,017,139 (1) Se excluyen inversiones en acciones comunes 2020 Cifras en miles Valor Libros Total monto bruto nominal entradas/ (salidas) Hasta 1 mes De 1 a 3 meses De 3 meses a 1 año De 1 a 5 años Más de 5 años Pasivos Depósitos a la vista 7,731,574 (7,731,574) (7,731,574) 0 0 0 0 Depósitos de ahorros 4,221,375 (4,221,375) (4,221,375) 0 0 0 0 Depósitos a plazo fijo 8,357,781 (9,032,753) (732,472) (1,418,287) (3,212,776) (2,977,228) (691,990) Valores vendidos bajo acuerdos de recompra 25,182 (25,229) (21,193) (2,872) (1,164) 0 0 Obligaciones financieras 2,051,357 (2,272,658) (31,625) (192,387) (839,574) (796,557) (412,515) Otras obligaciones financieras 747,253 (892,211) (730) (23,029) (92,113) (776,339) 0 Pasivos por arrendamientos 199,690 (264,626) (3,167) (3,929) (28,612) (133,818) (95,100) Sub-total de pasivos 23,334,212 (24,440,426) (12,742,136) (1,640,504) (4,174,239) (4,683,942) (1,199,605) Compromisos de préstamos 57,588 (57,588) (2,577) (14,932) (40,079) 0 0 Aceptaciones pendientes 3,328 (3,328) (1,100) (2,212) (16) 0 0 Total de pasivos 23,395,128 (24,501,342) (12,745,813) (1,657,648) (4,214,334) (4,683,942) (1,199,605) Activos Efectivo y efectos de caja 708,652 708,652 708,652 0 0 0 0 Valores comprados bajo acuerdos de reventa 21,227 21,228 15,335 5,893 0 0 0 Depósitos en bancos 5,152,017 5,164,419 5,023,387 60,826 11,294 45,853 23,059 Inversiones al VRCR (1) 36,659 45,904 1,754 240 1,364 34,669 7,877 Inversiones al VRCOUI (1) 2,846,310 3,415,355 182,079 334,042 430,195 1,302,575 1,166,464 Otras cuentas por cobrar, neto 236,207 236,207 152,785 31,200 24,259 27,963 0 Préstamos a costo amortizado 16,504,903 21,943,569 2,463,885 2,331,199 2,616,844 6,599,434 7,932,207 Sub-total de activos 25,505,975 31,535,334 8,547,877 2,763,400 3,083,956 8,010,494 9,129,607 Obligaciones de clientes por aceptaciones 3,328 3,328 1,100 2,212 16 0 0 Total de activos 25,509,303 31,538,662 8,548,977 2,765,612 3,083,972 8,010,494 9,129,607 (1) Se excluyen inversiones en acciones comunes Los flujos de efectivo esperados del Banco sobre algunos activos financieros y pasivos financieros varían significativamente de los flujos de efectivo contractuales. Las principales diferencias son las siguientes: Estados Financieros Consolidados 2021-2020