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76 Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. y Subsidiarias Notas a los estados financieros consolidados (Cifras expresadas en miles de US dólares, excepto cuando se indique lo contrario) 74 6. Administración de riesgos (continuación) i. Riesgo de liquidez (continuación) La capacidad del Banco de mantener estos sólidos niveles de liquidez, aún en el actual contexto, es atribuible a la diversificación y estabilidad histórica de sus fuentes de fondeo, incluyendo los depósitos provenientes de Bancos Centrales de América Latina y el Caribe que son además accionistas de la Clase A del Banco. Adicionalmente, el Banco ha mantenido un acceso fluido a una importante base de corresponsales e inversionistas de mercados de deuda a nivel global, que han mantenido e incluso incrementado su disponibilidad de fondeo hacia el Banco en los últimos meses. Por último, el Banco ha logrado cobrar prácticamente la totalidad de los vencimientos programados de su cartera de préstamos y ha desembolsado nuevas transacciones de manera selectiva, priorizando el manejo prudente de riesgos por encima del crecimiento, con enfoque en adecuados niveles de riesgo/retorno. El Banco tiene la intención de mantener este nivel adicional de liquidez mientras se mantenga el actual entorno de volatilidad e incertidumbre, con lo cual continuará dando preferencia a mantener una resiliente y robusta posición de liquidez por encima del crecimiento de su balance y/o de la rentabilidad. ii. Riesgo de crédito El Banco determina el nivel apropiado de reservas para pérdidas crediticias basándose en un proceso de evaluación prospectiva que estima la pérdida probable inherente a su cartera de crédito, la cual es el resultado de un análisis estadístico respaldado por el desempeño histórico de la cartera del Banco, fuentes externas y el juicio de la gestión del Banco. Este nivel de reservas refleja los supuestos y las estimaciones realizadas en el contexto de las cambiantes condiciones políticas y económicas en la región, incluyendo entre otros aspectos, el impacto de los recientes eventos en curso relacionados con la pandemia COVID-19. El Banco cuenta con un modelo de negocios focalizado principalmente en instituciones financieras y grandes corporaciones, de las cuales una porción corresponde a riesgo “cuasi-soberano”, con una duración promedio mayormente de corto plazo, lo que permite ajustar la exposición de forma ágil ante escenarios adversos. Acciones implementadas a raíz de la pandemia COVID-19 A finales de marzo 2020, y en virtud del contexto, se confeccionó un mapa de calor para cada país e industria donde el Banco mantiene exposición. Esto permitió identificar a los clientes con mayor nivel de riesgo en función del país, industria y posición financiera. Se utilizaron cuatro principales variables para asignar el nivel de riesgo de los clientes: Instituciones Financieras Corporativos a) Impacto COVID-19 en el negocio a) Impacto COVID-19 en el negocio b) Calidad de cartera y niveles de cobertura b) Riesgo de tasa de cambio "FX" c) Nivel de solvencia c) Riesgo “commodities” d) Posición de liquidez d) Posición de liquidez La Administración del Banco se mantiene realizando conferencias y videollamadas de forma recurrente con los clientes, con foco en aquellos que operan en industrias de mayor riesgo. Cualquier información relevante se presenta al Comité de Crédito. Producto de la crisis de la pandemia, la cartera de préstamsse redujo de forma importante debido a la activación del Plan de Contingencia de Liquidez como estrategia del Banco para ajustar el riesgo de crédito del portafolio y priorizar la liquidez. Inicialmente, todas las operaciones fueron sometidas a aprobación caso a caso por el Comité de Crédito con frecuencia bisemanal, posteriormente, de forma progresiva el Banco retomó las originaciones con clientes de