Banco La Hipotecaria

3 6 (16) Bonos Ordinarios La Superintendencia Financiera de Colombia mediante Resolución 015094871-006-000 del 8 de octubre de 2015 autorizó a la subsidiaria del Banco en Colombia la inscripción de Bonos Ordinarios en el Registro Nacional deValores y Emisores y su respectiva oferta pública. Al 31 de diciembre de 2020, a través de esta subsidiaria, el Banco ha emitido bonos ordinarios a mediano plazo por B/.15,091,711 (2019: B/.4,374,117) con tasas interés de 6.29% y 10.05% (2019: 10.05%) y con vencimiento al 23 de junio de 2025. Los bonos ordinarios están garantizados con cartera hipotecaria panameña por un monto de B/.18,864,638 (2019: B/.5,467,646). Al 31 de diciembre de 2020, el Banco no ha habido incumplimientos en el pago de capital e intereses con relación a los bonos ordinarios. (17) Certificados de Inversión El Banco tiene autorizada por la Superintendencia del Mercado de Valores de El Salvador dos (2019: dos) emisiones por B/.100,000,000 (2019: B/.80,000,000) en Certificados de Inversión (CI). Actualmente ambos programas no tienen garantía especial. Al 31 de diciembre de 2020, el Banco no ha habido incumplimientos en el pago de capital e intereses con relación a los certificados de inversión. (18) Obligaciones Negociables El Banco tiene autorizado por la Superintendencia de Valores de El Salvador dos (2019: dos) planes rotativos de hasta B/.35,000,000 (2019: B/.35,000,000) cada uno en Obligaciones Negociables (papel bursátil). Estos programas no cuentan con una garantía específica. Tramo 2 Tramo 5 Tramo 6 Tramo 1 Tramo 3 Tramo 7 Tramo 8 Tramo 4 Tramo 16 Tramo 17 Tramo 18 Tramo 19 Tramo 21 Tramo 22 Tramo 23 Tramo 24 Tramo 15 Tramo 12 Tramo 9 Tramo 10 Tramo 11 Tramo 13 Tramo 14 5.25% 5.25% 5.38% 5.50% 5.50% 5.75% 5.75% 6.00% 5.75% 5.75% 5.35% 5.35% 5.75% 5.75% 5.75% 5.75% 6.00% 6.30% 6.50% 6.50% 6.50% 6.50% 6.50% Tipo Tasadeinterés Vencimiento 2020 2019 Total nominal de certificados de inversión Más: intereses por pagar Menos: costos de emisión Total certificados de inversión a CA Febrero-20 Abril-20 Mayo-20 Junio-20 Agosto-20 Noviembre-20 Marzo-21 Septiembre-21 Noviembre-21 Diciembre-21 Marzo-22 Marzo-22 Mayo-22 Junio-22 Agosto-22 Agosto-22 Septiembre-22 Mayo-23 Febrero-24 Abril-24 Mayo-24 Mayo-24 Junio-24 0 0 0 0 0 0 1,407,000 1,000,000 700,000 1,500,000 1,000,000 1,000,000 350,000 2,200,000 5,000,000 2,000,000 700,000 2,000,000 4,500,000 4,500,000 5,000,000 2,500,000 2,500,000 37,857,000 72,705 (18,029) 37,911,676 3,000,000 550,000 1,416,000 2,200,000 2,000,000 1,500,000 1,407,000 1,000,000 700,000 1,500,000 0 0 0 0 0 0 700,000 2,000,000 4,500,000 4,500,000 5,000,000 2,500,000 2,500,000 36,973,000 89,055 (29,969) 37,032,086 Tramo 66 Tramo 67 Tramo 69 Tramo 68 Tramo 01 Tramo 02 Tramo 06 Tramo 07 Tramo 09 Tramo 08 Tramo 10 Tramo 11 Tramo 12 Tramo 15 Tramo 16 Tramo 17 Tramo 13 Tramo 14 5.1500% 5.1500% 5.1500% 5.1500% 5.1500% 5.1500% 5.5000% 5.5000% 5.7500% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.2500% 5.2500% 5.2500% 5.7500% 5.3750% Tipo Tasadeinterés Vencimiento Valor Total nominal de obligaciones negociables Más: intereses por cobrar Menos: costos de emisión Total obligaciones negociables a CA Enero-21 Enero-21 Febrero-21 Febrero-21 Marzo-21 Marzo-21 Mayo-21 Julio-21 Agosto-21 Agosto-21 Agosto-21 Septiembre-21 Septiembre-21 Noviembre-21 Noviembre-21 Diciembre-21 Septiembre-22 Noviembre-22 2,000,000 3,000,000 2,200,000 1,150,000 980,000 765,000 3,000,000 1,775,000 850,000 1,000,000 1,915,000 1,000,000 500,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 3,000,000 2,000,000 28,135,000 138,316 (48,338) 28,224,978 2020 Tramo 48 Tramo 49 Tramo 50 Tramo 51 Tramo 63 Tramo 53 Tramo 52 Tramo 54 Tramo 55 Tramo 56 Tramo 57 Tramo 58 Tramo 59 Tramo 60 Tramo 61 Tramo 62 Tramo 64 Tramo 65 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 4.7500% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% 5.5000% Tipo Tasadeinterés Vencimiento Valor Total nominal de obligaciones negociables Más: intereses por cobrar Menos: costos de emisión Total obligaciones negociables a CA Marzo-20 Abril-20 Mayo-20 Mayo-20 Mayo-20 Junio-20 Junio-20 Agosto-20 Septiembre-20 Septiembre-20 Septiembre-20 Octubre-20 Octubre-20 Octubre-20 Noviembre-20 Noviembre-20 Noviembre-20 Diciembre-20 3,000,000 500,000 1,000,000 1,050,000 200,000 3,000,000 1,000,000 5,000,000 3,000,000 1,500,000 1,000,000 1,000,000 500,000 2,300,000 2,000,000 500,000 300,000 2,000,000 28,850,000 180,541 (56,794) 28,973,747 2019 Al 31 de diciembre de 2020, el Banco no ha habido incumplimientos en el pago de capital e intereses con relación a las obligaciones negociables. (19) Financiamientos Recibidos Los financiamientos recibidos se resumen a continuación: 3,000,000 3,443,250 6,000,000 5,000,000 0 2,000,000 35,000,000 10,500,000 8,000,000 1,153,846 25,000,000 40,000,000 916,667 140,013,763 0 6,886,500 5,000,000 4,750,000 5,800,000 0 14,000,000 9,000,000 0 2,692,307 0 30,000,000 7,750,000 85,878,807 LíneadecréditoparacapitaldetrabajoporB/.5,000,000,convencimientoelaño2021ytasa de interésanualLibormásunmargen,garantizadaconcarteradepréstamosdehipotecas residenciales Línea de crédito para capital de trabajo por B/.30,000,000, con vencimiento el año 2021 y tasa de interés anual Libor más un margen, garantizada con cartera de préstamos de hipotecasresidenciales Línea de crédito para capital de trabajo por B/.6,000,000, con vencimiento el año 2021 renovableaopciónde laspartesy tasade interésanualLibormásunmargen,garantizada concarteradepréstamosdehipotecasresidenciales Línea de crédito para capital de trabajo por B/.5,000,000, con vencimiento cada 24 meses renovableaopciónde laspartesy tasade interésanualLibormásunmargen,garantizada concarteradepréstamosdehipotecasresidenciales Líneadecrédito rotativaparacapitalde trabajoporB/.10,000,000,convencimientoelaño 2021renovableaopciónde laspartesytasade interésanualLibormásunmargen Línea de crédito para capital de trabajo por B/.5,000,000, con vencimiento cada 24 meses renovableaopciónde laspartesytasade interésanualLibormásunmargen Línea de crédito para capital de trabajo por B/.45,000,000, con vencimiento el año 2021, renovable a opción de las partes y tasa de interés anual fija garantizada con cartera de préstamosdehipotecasresidenciales Línea de crédito para capital de trabajo por B/.12,000,000, con vencimiento el año 2021 renovableaopciónde laspartesy tasade interésanualLibormásunmargen,garantizada concarteradepréstamosdehipotecasresidenciales Línea de crédito para capital de trabajo por B/.10,000,000, con vencimiento el año 2021 renovableaopciónde laspartesy tasade interésanualLibormásunmargen,garantizada concarteradepréstamosdehipotecasresidenciales Línea de crédito para capital de trabajo por B/.13,000,000, con vencimiento el año 2021 y tasa de interés anual Libor más un margen, garantizada con cartera de préstamos de hipotecasresidenciales Línea de crédito para capital de trabajo por B/.25,000,000, con vencimiento el año 2028 y tasade interésanualfija,garantizadaconcarteradepréstamosdehipotecasresidenciales Línea de crédito para capital de trabajo por B/.40,000,000, con vencimiento el año 2023 y tasade interésfija Línea de crédito para capital de trabajo por B/.15,000,000, con vencimiento el año 2021 y tasa de interés anual Libor más un margen, garantizada con cartera de préstamos de hipotecasresidenciales Sub - total que pasa 2020 2019