BAC_Estados_Financiero

BAC INTERNATIONAL BANK, INC Y SUBSIDIARIAS Notas a los Estados Financieros Consolidados 59 (4) Administración de Riesgos, continuación 2019 Cifras en miles Valor Libros Total monto bruto nominal entradas/ (salidas) Hasta 1 mes De 1 a 3 meses De 3 meses a 1 año De 1 a 5 años Más de 5 años Pasivos Depósitos a la vista 5,971,869 (5,971,869) (5,971,869) 0 0 0 0 Depósitos de ahorros 3,335,167 (3,335,167) (3,335,167) 0 0 0 0 Depósitos a plazo fijo 7,927,602 (8,746,495) (815,520) (1,299,917) (3,062,124) (2,088,131) (1,480,803) Valores vendidos bajo acuerdos de recompra 34,741 (34,765) (34,765) 0 0 0 0 Obligaciones financieras 2,334,111 (2,565,918) (120,994) (263,556) (846,167) (859,832) (475,369) Otras obligaciones financieras 319,415 (339,998) (1,516) (33,096) (103,457) (201,929) 0 Pasivos por arrendamientos 231,563 (264,626) (3,167) (3,929) (28,612) (133,818) (95,100) Sub-total de pasivos 20,154,468 (21,258,838) (10,282,998) (1,600,498) (4,040,360) (3,283,710) (2,051,272) Compromisos de préstamos 60,116 (60,116) (5,199) (12,577) (42,340) 0 0 Aceptaciones pendientes 1,969 (1,969) (441) (445) (1,083) 0 0 Total de pasivos 20,216,553 (21,320,923) (10,288,638) (1,613,520) (4,083,783) (3,283,710) (2,051,272) Activos Efectivo y efectos de caja 727,125 727,125 727,125 0 0 0 0 Valores comprados bajo acuerdos de reventa 18,150 18,150 18,150 0 0 0 0 Depósitos en bancos 3,248,876 3,249,729 3,209,442 22,786 17,501 0 0 Inversiones al VRCR (1) 42,636 60,663 784 1,414 18,256 25,906 14,303 Inversiones al VRCOUI (1) 2,196,184 2,532,524 171,036 130,617 446,682 1,256,177 528,012 Préstamos 16,343,263 22,874,588 2,497,266 2,961,135 2,942,747 6,484,159 7,989,281 Sub-total de activos 22,576,234 29,462,779 6,623,803 3,115,952 3,425,186 7,766,242 8,531,596 Obligaciones de clientes por aceptaciones 1,969 1,969 441 445 1,083 0 0 Total de activos 22,578,203 29,464,748 6,624,244 3,116,397 3,426,269 7,766,242 8,531,596 (1) Se excluyen inversiones en acciones comunes La posición de liquidez del Banco es medida y monitoreada sobre una base diaria por la tesorería de cada país. Adicionalmente, con el fin de mantener niveles adecuados de efectivo en bóvedas, los depósitos en bancos, y a corto plazo constituyen la base de las reservas de liquidez del Banco. El valor razonable de la liquidez se aproxima a su valor en libros, y su composición se presenta en el siguiente cuadro: 2020 2019 Efectivo y efectos de caja 708,652,101 727,125,481 Valores comprados bajo acuerdos de reventa 21,227,306 18,149,866 Depósitos en bancos centrales 2,926,805,729 2,383,253,646 Depósitos en bancos y depósitos menores a 90 días 2,118,623,559 841,813,820 Depósitos en bancos mayores a 90 días 106,587,499 23,808,736 Total de efectivo, efectos de caja y depósitos en bancos 5,881,896,194 3,994,151,549 Instrumentos de deuda soberana en entidades gubernamentales no comprometidos 2,483,584,433 1,699,930,581 Otras líneas de crédito disponibles (1) 2,498,466,399 1,756,600,146 Total reservas de liquidez 10,863,947,026 7,450,682,276 (1) Montos no utilizados a la fecha de reporte. Las líneas de crédito disponibles se encuentran para su uso en escenarios de continuidad de negocio; esas líneas podrían tener uso restringido en situaciones de estrés. Estados Financieros Consolidados 2020-2019