BAC_Estados_Financiero

BAC INTERNATIONAL BANK, INC Y SUBSIDIARIAS Notas a los Estados Financieros Consolidados 58 (4) Administración de Riesgos, continuación La siguiente tabla muestra los resultados de las razones de cobertura de la liquidez de alta calidad con respecto a la salida de depósitos en condiciones normales y de estrés, calculadas con base en las políticas internas, reportadas a la fecha de corte y durante el año: % de Liquidez 2020 2019 Al cierre del año 43.5 36.0 Máximo 47.5 39.0 Promedio 42.0 36.0 Mínimo 32.0 33.0 Al 31 de diciembre de 2020 y 31 de diciembre de 2019, las operaciones bancarias del Banco cumplen con los requisitos de liquidez establecidos por los reguladores a las que están sujetas. Información cuantitativa La siguiente tabla detalla los flujos de efectivo no descontados de los pasivos financieros y los activos financieros, los compromisos de préstamos no reconocidos y los desembolsos por derivados financieros en agrupaciones de vencimiento contractual desde el período remanente desde la fecha de reporte: 2020 Cifras en miles Valor Libros Total monto bruto nominal entradas/ (salidas) Hasta 1 mes De 1 a 3 meses De 3 meses a 1 año De 1 a 5 años Más de 5 años Pasivos Depósitos a la vista 7,731,574 (7,731,574) (7,731,574) 0 0 0 0 Depósitos de ahorros 4,221,375 (4,221,375) (4,221,375) 0 0 0 0 Depósitos a plazo fijo 8,357,781 (9,032,753) (732,472) (1,418,287) (3,212,776) (2,977,228) (691,990) Valores vendidos bajo acuerdos de recompra 25,182 (25,229) (21,193) (2,872) (1,164) 0 0 Obligaciones financieras 2,051,357 (2,272,658) (31,625) (192,387) (839,574) (796,557) (412,515) Otras obligaciones financieras 747,253 (892,211) (730) (23,029) (92,113) (776,339) 0 Pasivos por arrendamientos 199,690 (264,626) (3,167) (3,929) (28,612) (133,818) (95,100) Sub-total de pasivos 23,334,212 (24,440,426) (12,742,136) (1,640,504) (4,174,239) (4,683,942) (1,199,605) Compromisos de préstamos 57,588 (57,588) (2,577) (14,932) (40,079) 0 0 Aceptaciones pendientes 3,328 (3,328) (1,100) (2,212) (16) 0 0 Total de pasivos 23,395,128 (24,501,342) (12,745,813) (1,657,648) (4,214,334) (4,683,942) (1,199,605) Activos Efectivo y efectos de caja 708,652 708,652 708,652 0 0 0 0 Valores comprados bajo acuerdos de reventa 21,227 21,228 15,335 5,893 0 0 0 Depósitos en bancos 5,152,017 5,164,419 5,023,387 60,826 11,294 45,853 23,059 Inversiones al VRCR (1) 36,659 45,904 1,754 240 1,364 34,669 7,877 Inversiones al VRCOUI (1) 2,846,310 3,415,355 182,079 334,042 430,195 1,302,575 1,166,464 Préstamos 16,504,903 21,943,569 2,463,885 2,331,199 2,616,844 6,599,434 7,932,207 Sub-total de activos 25,269,768 31,299,127 8,395,092 2,732,200 3,059,697 7,982,531 9,129,607 Obligaciones de clientes por aceptaciones 3,328 3,328 1,100 2,212 16 0 0 Total de activos 25,273,096 31,302,455 8,396,192 2,734,412 3,059,713 7,982,531 9,129,607 (1) Se excluyen inversiones en acciones comunes INT TIO L B , IN Y S IDIA IA otas a los Estados Financieros Consolidados 58 (4) d inistración de Riesgos, continuación La siguiente tabla uestra los resultados de las razones de cobertura de la liquidez de alta calidad con respecto a la salida de depósitos en condiciones nor ales y de estrés, calculadas con base en las políticas internas, reportadas a la fecha de corte y durante el año: % de Liquidez 2020 2019 Al cier e del año 43.5 36.0 Máximo 47.5 39.0 Promedio 42.0 36.0 Mínimo 32.0 3 .0 l 31 de dicie bre de 2020 y 31 de dicie bre de 2019, las operaciones bancarias del anco cu plen con los requisitos de liquidez establecidos por los reguladores a las que están sujetas. Infor ación cuantitativa La siguiente tabla detal a los flujos de efectivo no descontados de los pasivos financieros y los activos financieros, los co pro isos de présta os no reconocidos y los dese bolsos por derivados financieros en agrupaciones de vencimiento contractual desde el período re anente desde la fecha de reporte: 2020 Cifras en miles Valor Libros Total monto bruto nominal entradas/ (salidas) Hasta 1 mes De 1 a 3 meses De 3 meses a 1 año De 1 a 5 años Más de 5 años Pasivos Depósitos a la vista 7,731,574 (7,731,574) (7,731,574) 0 0 0 0 Depósitos de ahorros 4,2 1,375 (4,2 1,375) (4,2 1,375) 0 0 0 0 Depósitos a plazo fijo 8,357,781 (9,032,753) (732,472) (1,418,287) (3,212,7 6) (2,97 ,2 8) (691,9 0) Valores vendidos bajo acuerdos de recompra 25,182 (25,2 9) (21,193) (2,872) (1,164) 0 0 Obligaciones financieras 2,051,357 (2,272,658) (31,625) (192,387) (839,574) (796,5 7) (412,515) Otras obligaciones financieras 747,253 (892,21 ) (730) (23,029) (92,1 3) (7 6,3 9) 0 Pasivos por arrendamientos 19 ,690 (264,626) (3,167) (3,929) (28,612) (13 ,818) (95,10 ) Sub-total de pasivos 23,3 4,212 (24,4 0,426) (12,742,136) (1,640,504) (4,174,239) (4,683,942) (1,19 ,605) Compromisos de préstamos 57,58 (57,58 ) (2,57 ) (14,932) (40,079) 0 0 Aceptaciones pendientes 3,328 (3,328) (1,10 ) (2,212) (16) 0 0 Total de pasivos 23,395,128 (24,501,342) (12,745,813) (1,657,648) (4,214,3 4) (4,683,942) (1,19 ,605) Activos Efectivo y efectos de caja 708,652 708,652 708,652 0 0 0 0 Valores comprados bajo acuerdos de reventa 21,2 7 21,2 8 15,3 5 5,893 0 0 0 Depósitos en bancos 5,152,017 5,164,419 5,023,387 60,826 1 ,294 45,853 23,059 Inversiones al VRCR (1) 36,659 45,904 1,754 240 1,364 34,6 9 7,87 Inversiones al VRCOUI (1) 2,846,310 3,415,35 182,079 3 4,042 430,195 1,302,575 1,16 ,464 Préstamos 16,504,903 21,943,569 2,463,8 5 2,3 1,19 2,616,84 6,59 ,434 7,932,207 Sub-total de activos 25,269,768 31,29 ,127 8,395,092 2,732,20 3,059,697 7,982,531 9,129,607 Obligaciones de clientes por aceptaciones 3,328 3,328 1,10 2,212 16 0 0 Total de activos 25,273,096 31,302,45 8,396,192 2,734,412 3,059,713 7,982,531 9,129,607 (1) Se xcluyen inversiones en ac iones comunes Estados Financieros Consolidados 2020-2019